Cada semana os insisto en que para automatizar y crear agentes de IA para finanzas no hace falta tener conocimientos técnicos.
No necesitas programar.
No necesitas saber de APIs.
Ni montar servidores ni escribir una línea de código.
Solo necesitas entender cómo fluye la información en tu área financiera
y tener las herramientas adecuadas para conectarla.
Y ahí entra la protagonista de hoy: Zapier.
Una plataforma que no solo automatiza tareas,
sino que te permite diseñar estructuras agénticas —sistemas inteligentes que trabajan entre tus herramientas financieras, detectan eventos, ejecutan acciones y te mantienen informado — mientras tú estás tomando decisiones.
Esta semana te comparto cinco automatizaciones base de Zapier que, juntas, forman la columna vertebral de ese nuevo stack financiero:
Revenue Tracking → visibilidad total de tus ingresos en tiempo real.
Revenue Recognition → reconocimiento contable automatizado y conforme.
Financial Transactions → reconciliación sin hojas de cálculo.
Financial Reporting → informes automáticos y dashboards actualizados.
Fraud Detection → vigilancia continua de transacciones sospechosas.
Cada una con su flujo, su propósito y su impacto directo en cómo diriges finanzas.
Pero antes, recordarte que si quieres que tu equipo de Finanzas aprenda cómo crear estos agentes y automatizar tus procesos, Próximo es la formación en IA que necesitan. Un programa de formación que ayudará a tu empresa a hacer un x10 con un equipo formado en IA práctica para el área de finanzas (y el resto si necesitas).
Échale un vistazo.
Y ahora sí, vamos con las automatizaciones:
1. Revenue Tracking Agent
📍Ver flujo en Zapier → Ya tienes casos concretos listos para usar.
Qué hace:
Centraliza en tiempo real todos tus ingresos provenientes de distintas fuentes (CRM, ecommerce, afiliados o suscripciones).
Elimina reportes manuales y da visibilidad inmediata del pipeline convertido en dinero.
Cómo montarlo (ejemplo práctico):
Trigger: Nueva venta confirmada en HubSpot, Stripe o Shopify.
Action 1: Envía los datos (importe, cliente, fecha, producto) a una hoja en Google Sheets o a una tabla en Airtable.
Action 2: Calcula automáticamente KPIs clave (MRR, ARPU, churn, margen por producto) con fórmulas predefinidas.
Action 3: Actualiza un dashboard en Looker Studio o Power BI mediante conector de Sheets.
Action 4: Envía un resumen diario a Slack:
“Ingresos de hoy: 23.410 € · Ticket medio: 126 € · Crecimiento: +4,3 %”.💡 Pro tip: añade un nodo que envíe alerta si un día los ingresos caen más de 15 % frente a la media móvil semanal.
2. Revenue Recognition Agent
📍Ver flujo en Zapier → Ya tienes casos concretos listos para usar.
Qué hace:
Automatiza el reconocimiento contable de ingresos recurrentes o diferidos (MRR, contratos, servicios).
Asegura cumplimiento con IFRS 15 o ASC 606 sin hojas de cálculo.
Cómo montarlo (ejemplo práctico):
Trigger: Nuevo contrato cerrado en Salesforce o HubSpot.
Action 1: Clasifica tipo de ingreso (SaaS mensual, anual, servicio puntual).
Action 2: Crea una entrada automática en QuickBooks Online, Xero o NetSuite con las fechas de inicio/fin del contrato.
Action 3: Calcula reconocimiento mensual con fórmulas dinámicas (importe ÷ nº meses).
Action 4: Actualiza dashboard de Deferred Revenue en Google Sheets.
Action 5: Notifica al controller por Slack con la línea contabilizada y enlace al asiento.
💡 Pro tip: añade un filtro “valor > 25 k €” para que envíe alertas al CFO o cree tarea de aprobación.
3. Financial Transactions Agent
📍Ver flujo en Zapier → Ya tienes casos concretos listos para usar.
Qué hace:
Registra y clasifica todas las transacciones bancarias o de gasto para mantener los libros actualizados sin intervención humana.
Cómo montarlo (ejemplo práctico):
Trigger: Nueva transacción detectada vía Plaid, Brex, Revolut Business o Wise API.
Action 1: Clasifica tipo (pago proveedor, gasto empleado, ingreso venta) usando ChatGPT Classifier.
Action 2: Envía la información a QuickBooks, Odoo o Zoho Books.
Action 3: Si la transacción incluye factura adjunta (PDF, correo), súbela automáticamente a Google Drive o Notion Finance Docs.
Action 4: Si detecta una categoría nueva o sospechosa, lanza alerta a Slack #contabilidad.
💡 Pro tip: crea una etiqueta “Anomalía > 2 SD” y conecta con un Google Sheet que actúe como log de excepciones.
4. Financial Reporting Agent
📍Ver flujo en Zapier → Ya tienes casos concretos listos para usar.
Qué hace:
Genera y distribuye informes financieros actualizados sin intervención manual.
El dashboard que todos miran… pero que nadie tiene que preparar.
Cómo montarlo (ejemplo práctico):
Trigger: Cierre mensual (evento Calendario o Slack #cierrefin).
Action 1: Reúne datos de QuickBooks, HubSpot, BambooHR (costes laborales) y Google Sheets.
Action 2: Ejecuta fórmulas de consolidación: P&L, Cash Flow, Margen Bruto.
Action 3: Genera archivo PDF en Google Slides o Canva Docs con formato corporativo.
Action 4: Envíalo automáticamente a dirección y a investors via email (con asunto “Monthly Finance Report 📈”).
Action 5: Publica snapshot del KPI principal en Slack:
“EBITDA Sep: +12,4 % · Cash Runway: 14 meses.”💡 Pro tip: añade un paso con ChatGPT para generar el resumen ejecutivo del informe en tono humano.
5. Fraud Detection Agent
📍Ver flujo en Zapier → Ya tienes casos concretos listos para usar.
Qué hace:
Detecta patrones sospechosos en transacciones y activa alertas automáticas.
Funciona como un bot de compliance 24/7.
Cómo montarlo (ejemplo práctico):
Trigger: Nueva operación en Stripe, PayPal o API bancaria.
Action 1: Analiza monto, geolocalización y cliente con un modelo AI Classifier (p. ej. ChatGPT o OpenAI Embeddings).
Action 2: Si coincide con un patrón de riesgo (p. ej. > 3 intentos fallidos o IP país no habitual),
envía alerta instantánea a Slack #riesgos,
crea ticket en Zendesk o Jira Risk,
añade la operación a Notion Fraud Log.
Action 3: Si el riesgo > 0,8, lanza acción Webhook a tu ERP para suspender la operación.
💡 Pro tip: complementa el flujo con BigQuery para entrenamiento de modelo predictivo sobre tu histórico.
La nueva contabilidad no se escribe: se orquesta.
Estos flujos son los cimientos del Finance Stack Inteligente:
un sistema donde tus datos se actualizan solos, tus reportes se explican solos,
y tu equipo puede enfocarse en lo que de verdad importa: decidir.
Y estos son solo algunos ejemplos, aquí puedes encontrar muchos más.
Porque el CFO que domina la automatización no solo ahorra tiempo.
Gana poder de reacción, precisión y reputación.
Si quieres que tu equipo de finanzas aprenda como automatizar y crear este tipo de agentes, Próximo es la formación que necesitan para hacer ese upskilling en IA.
Agenda una llamada para conocer más sobre el programa.