"Llevamos 6 meses esperando que IT nos monte el dashboard."
Si has dicho esta frase en los últimos 12 meses, no estás solo.
Es el ritual de paso del CFO moderno:
pedir un dashboard para tomar decisiones,
entrar en la lista de prioridades de IT,
esperar,
esperar más,
y cuando finalmente llega... ya no responde las preguntas que necesitas.
Porque ahora las preguntas cambiaron.
El problema no es IT.
El problema es que el ciclo de decisión en finanzas es más rápido que el ciclo de desarrollo de herramientas.
Hasta que dejas de esperar y lo construyes tú.
"Pasé de reuniones semanales con IT para pedir cambios al dashboard a simplemente preguntarle al sistema. Ya no dependo de nadie."
Hoy te muestro cómo construir un dashboard conversacional con IA que:
Se conecta a tus fuentes de datos (Sheets, ERP, banco)
Responde preguntas en lenguaje natural
Genera visualizaciones on-demand
Envía alertas proactivas
Se actualiza solo, cada día
Y lo montas en una tarde.
El dashboard tradicional vs. el dashboard con IA
Dashboard tradicional | Dashboard con IA |
|---|---|
Pides a IT que lo monte | Lo construyes tú |
2-6 meses de espera | 2-4 horas de setup |
Responde preguntas fijas | Responde lo que le preguntes |
Tienes que interpretarlo | Te explica qué está pasando |
Actualizaciones = nuevo ticket a IT | Evoluciona con tus preguntas |
Necesitas saber dónde mirar | Le preguntas y te lo encuentra |
La diferencia no es solo velocidad.
Es autonomía.
Cómo funciona un dashboard conversacional
En lugar de construir pantallas con gráficos fijos, construyes un agente que:
Sabe dónde están tus datos (ERP, Sheets, CRM, banco)
Entiende tus preguntas ("¿Cómo va el cash flow este mes?")
Extrae, cruza y analiza los datos necesarios
Te da la respuesta (en texto, tabla, o gráfico)
Recuerda el contexto ("Y comparado con enero?")
No es magia.
Es conexión de APIs + Claude + un poco de lógica.
Opción 1: El camino rápido con Claude + Artifacts
Si tus datos están en Google Sheets o Excel, este es el setup más rápido.
Paso 1: Centraliza tus datos
Crea un Google Sheet maestro con pestañas:
P&L — ingresos, costos, EBITDA (actualización mensual)
Cash Flow — entradas, salidas, saldo (actualización semanal)
AR — facturas pendientes, DSO (actualización diaria)
KPIs — métricas clave (MRR, CAC, runway, burn rate)
Si ya tienes esto en tu ERP, exporta los datos a Sheets con un conector (Zapier, n8n, o el API del ERP).
Paso 2: Dale acceso a Claude
Comparte el Sheet con "Anyone with the link can view".
Copia el URL.
Paso 3: El prompt para crear tu dashboard
Abre Claude.ai y pégale esto:
Necesito que me ayudes a analizar los datos financieros de mi empresa.
CONTEXTO:
- Soy CFO de una empresa SaaS
- Mis datos están en este Google Sheet: [URL]
- Necesito consultar métricas, detectar tendencias, y tomar decisiones rápidas
INSTRUCCIONES:
1. Lee las pestañas del Sheet y dime qué datos tienes disponibles
2. Créame un dashboard interactivo usando Artifacts que me permita:
- Ver métricas clave (MRR, burn rate, runway, DSO)
- Comparar mes actual vs anterior
- Detectar anomalías (gastos inusuales, retrasos de cobro)
- Proyectar cash flow 90 días
3. Después, quiero poder hacerte preguntas en lenguaje natural:
- "¿Cómo está el cash flow este mes?"
- "¿Cuáles son los 5 mayores gastos de enero?"
- "¿A qué ritmo estamos quemando cash?"
- "¿Cuánto runway nos queda?"
FORMATO:
- Dashboard visual con gráficos
- Respuestas concisas y accionables
- Alertas si detectas algo crítico
Claude va a:
Leer tu Sheet
Crear un dashboard visual en Artifacts
Permitirte hacer preguntas de seguimiento
Tiempo: 10 minutos de setup, dashboard funcional.
Paso 4: Haz preguntas
Una vez que Claude generó el dashboard, puedes preguntarle:
"¿Cuál es nuestro burn rate actual?"
"¿Qué categorías de gasto crecieron más este mes?"
"¿Cuántas facturas tenemos vencidas de más de 30 días?"
"Proyecta el cash flow para los próximos 3 meses asumiendo este ritmo"
"¿Qué clientes nos deben más de €10K?"
Claude extrae los datos, hace los cálculos, y te responde.
Con contexto.
Ejemplo de interacción real
Tú: ¿Cómo va el cash flow este mes?
Claude:
Basándome en los datos actualizados al 10 de febrero:
CASH FLOW FEBRERO (hasta hoy):
• Saldo inicial: €142K
• Entradas: €87K (58% del target mensual)
• Salidas: €94K (71% del promedio mensual)
• Saldo actual: €135K
ALERTA:
Las salidas están un 18% por encima del promedio de los últimos 3 meses.
Principales drivers:
- Nóminas: €52K (normal)
- Software/SaaS: €23K (+€9K vs ene, revisar suscripciones)
- Servicios profesionales: €12K (nuevo contrato consultoría)
PROYECCIÓN:
Si mantienes este ritmo, cerrarás febrero en ~€128K.
Runway actual: 9.2 meses.
Tú: ¿Qué pasó con el gasto en software?
Claude:
Analizando la categoría Software/SaaS en febrero:
INCREMENTO: +€9K vs enero
DESGLOSE:
• Renovación anual Salesforce: €6.5K (previsto)
• Nuevo plan Notion Enterprise: €1.2K/mes
• Aumento usuarios Slack: +15 licencias = €1.3K
RECOMENDACIÓN:
Revisar suscripciones activas. Detecté 4 herramientas
que no se han usado en los últimos 60 días y cuestan €890/mes.
Esto no es un dashboard.
Es un analista financiero disponible 24/7.
Opción 2: Dashboard con Hex (para datos más complejos)
Si trabajas con múltiples fuentes (ERP, banco, CRM), Hex es mejor opción.
Qué es Hex
Una plataforma de analytics que combina:
Notebooks (como Jupyter, pero mejor UX)
Conexión a bases de datos
Visualizaciones interactivas
Y ahora: asistente IA integrado
El setup
Conecta tus fuentes
PostgreSQL / MySQL (si tienes ERP en DB)
Google Sheets / Excel
APIs (Stripe, banco)
Escribe SQL o Python para extraer datos
O usa el AI Assistant de Hex para generarlo
"Tráeme el P&L mensual de los últimos 12 meses"
Crea visualizaciones
Gráficos de evolución de ingresos
Waterfall de cash flow
Heatmap de gastos por categoría
Añade el layer conversacional
Usa la IA de Hex para interpretar los datos
Haz preguntas sobre lo que ves
Ventajas sobre Claude + Sheets
Conexión directa a bases de datos (no necesitas exportar)
Visualizaciones más avanzadas (custom charts)
Compartible con el equipo (publicas el dashboard)
Actualizaciones automáticas (scheduled runs)
Desventajas
Curva de aprendizaje mayor (necesitas saber SQL básico)
Costo: $49-99/mes (Hex tiene plan gratuito limitado)
Opción 3: Lindy Dashboard Agent (para automatizar todo)
Si quieres que el dashboard también te avise proactivamente, Lindy es el camino.
El concepto
En lugar de preguntarle tú al dashboard,
el dashboard te habla cuando detecta algo importante.
Qué hace el agente
LINDY DASHBOARD AGENT
┌─────────────────────────────────────────────────────┐
│ DAILY FINANCE MONITOR │
├─────────────────────────────────────────────────────┤
│ │
│ 🔄 Cada mañana (9am): │
│ • Lee datos de Sheets/ERP │
│ • Actualiza métricas clave │
│ • Detecta anomalías vs baseline │
│ │
│ 🚨 Si detecta algo crítico: │
│ • Runway <6 meses → alerta roja │
│ • Burn rate >15% vs promedio → investiga │
│ • Cash <€50K → alerta inmediata │
│ • Facturas >30 días >€20K → flag │
│ │
│ 📊 Genera reporte: │
│ • 5 métricas clave (MRR, burn, runway, DSO...) │
│ • Comparativa vs mes anterior │
│ • Alertas + contexto │
│ │
│ 📧 Envía a tu inbox: │
│ • Resumen ejecutivo (3-5 líneas) │
│ • Link al dashboard completo │
│ │
└─────────────────────────────────────────────────────┘
Cómo construirlo en Lindy
Crea un nuevo agente: "Finance Monitor"
Dale acceso a tus datos
Conecta Google Sheets
O integra con tu ERP vía API
Define las reglas de alertas
SI runway < 6 meses → ALERTA CRÍTICA: "Proyección de cash indica runway de X meses" SI burn_rate > promedio_3m * 1.15 → ALERTA: "Burn rate un 15% superior al promedio trimestral" SI facturas_vencidas_30d > €20K → ALERTA: "AR crítico: €X en facturas >30 días" SI cash_actual < €50K → ALERTA INMEDIATA: "Cash bajo: €X disponible"Configura el reporting diario
Trigger: Todos los días a las 9am
Action: Generar informe + enviar email
El mensaje que recibes cada mañana
Asunto: 📊 Finance Daily — 13 Feb 2026
SNAPSHOT:
✅ Cash: €142K (runway: 9.2 meses)
⚠️ Burn: €15.4K/mes (+12% vs promedio)
✅ MRR: €68K (+3% vs ene)
🔴 AR crítico: €34K en facturas >30 días
ALERTAS:
1. Facturas vencidas crecieron 41% este mes
→ Revisar clientes: Acme Corp (€12K), Globex (€8K)
2. Gasto en software subió €9K
→ Nuevas suscripciones + 4 herramientas sin uso
ACCIÓN REQUERIDA:
- Contactar clientes con AR >€5K
- Auditar suscripciones de software (posible ahorro: €890/mes)
Dashboard completo: [link]
Tiempo: 30 minutos de setup, informes diarios automáticos.
Comparativa: ¿Cuál elegir?
Solución | Mejor para | Setup | Costo | Autonomía |
|---|---|---|---|---|
---------- | ----------- | ------- | ------- | ----------- |
Claude + Sheets | Datos simples, 1 usuario | 10 min | €20/mes | Media |
Hex | Múltiples fuentes, equipo | 2-4 h | €49-99/mes | Alta |
Lindy Agent | Alertas proactivas | 30 min | €30-60/mes | Muy alta |
Recomendación:
Empieza con Claude + Sheets
Si funciona y lo usas diario → migra a Hex
Si quieres alertas automáticas → añade Lindy
El prompt maestro para tu dashboard (copia y pega)
Si usas Claude + Sheets, este es el prompt que necesitas guardar:
Eres mi analista financiero personal. Tienes acceso a mi Google Sheet
con datos de la empresa: [URL]
PESTAÑAS DISPONIBLES:
- P&L: ingresos, costos, EBITDA (mensual)
- Cash Flow: entradas, salidas, saldo (semanal)
- AR: facturas pendientes (actualización diaria)
- KPIs: MRR, CAC, runway, burn rate
TU TRABAJO:
1. MONITOREO CONTINUO
- Lee los datos cada vez que te lo pida
- Detecta cambios significativos vs período anterior
- Identifica tendencias (crecimiento, caída, estabilidad)
2. RESPONDE MIS PREGUNTAS
- Formato: directo, con números, comparativas
- Incluye contexto y recomendaciones
- Alerta si ves algo crítico
3. ANÁLISIS PROACTIVO
- Señala anomalías sin que te las pida
- Proyecta métricas clave (cash, runway)
- Sugiere acciones basadas en los datos
FORMATO DE RESPUESTAS:
• Números claros con contexto
• Comparativas vs período anterior
• Alertas destacadas si aplica
• Recomendaciones accionables
ESTILO:
Directo, sin rodeos, enfocado en decisiones.
Habla como un CFO experimentado.
Guárdalo en un Doc.
Cada vez que quieras consultar tu dashboard, abre Claude, pega el prompt, y pregunta.
Casos reales
Caso 1: SaaS B2B, 45 empleados
Antes:
Dashboard en Looker, montado hace 18 meses
Ya no refleja las métricas que necesitan
Ticket abierto con IT desde hace 4 meses para actualizarlo
Después (Claude + Sheets):
Sheet centralizado con exportaciones semanales del ERP
Claude como layer de consulta conversacional
El CFO consulta métricas en <2 minutos vs. 20-30 minutos buscando en Looker
Tiempo recuperado: 4-6 horas/semana
Caso 2: Fintech, 120 empleados
Antes:
Dashboard en Tableau
Analista dedicado a actualizarlo
Board packs manuales cada mes (8 horas de trabajo)
Después (Hex + IA):
Conexión directa a PostgreSQL
Dashboard interactivo que el CFO consulta en lenguaje natural
Board packs se generan automáticamente con Python + Claude
Impacto:
De 8 horas/mes en board packs → 45 minutos de revisión
Analista reasignado a FP&A estratégico
Caso 3: Consultora, 30 empleados
Antes:
Excel compartido con 15 pestañas
Cada director pedía reportes custom
CFO pasaba 2 días/mes generando informes ad-hoc
Después (Lindy Agent):
Agente conectado al Excel
Cada director consulta al agente directamente
CFO recibe solo alertas críticas
Resultado:
De 2 días/mes en reportes → 0
Directores toman decisiones más rápido
Limitaciones (lo que esto NO hace)
Seamos claros.
Un dashboard conversacional con IA no es:
Un ERP — no reemplaza tu sistema de gestión
Una fuente de verdad única — los datos vienen de tus sistemas
Un sustituto de criterio — tú decides, la IA informa
Infalible — puede cometer errores si los datos están mal
Lo que SÍ hace:
Democratiza el acceso a datos
Acelera el tiempo de respuesta
Elimina dependencias de IT para consultas
Libera tiempo del CFO para decisión vs. extracción
La reflexión final
El dashboard ideal no es el que tiene más gráficos.
Es el que responde tus preguntas antes de que termines de hacerlas.
Y en 2026, eso significa conversación, no pestañas.
El CFO moderno no compite con más horas.
Compite con mejores sistemas.
Y construir un dashboard conversacional en una tarde no es un hack.
Es infraestructura básica.
Recursos
Para empezar:
Claude.ai (€20/mes, plan Pro)
Google Sheets (gratis)
Para escalar:
Si quieres aprender a implementar sistemas como este en tu equipo de finanzas de forma estructurada, con soporte y formación práctica, echa un vistazo a lo que hacemos en Próximo.
Forman a equipos no técnicos para que construyan sus propias soluciones de IA. Sin depender de IT. Sin esperar 6 meses.