Usos concetos de GPT-5 en finanzas.

Automatización de reportes financieros. Plantilla de agente de IA incluida.

Piensa en agente, no en utilidad. Dale un objetivo claro siempre, restricciones y contexto, luego déjala trabajar.
En vez de "calcula el ROI de X", prueba: "Eres mi agente de finanzas estratégicas con años de experiencia, tu objetivo es el siguiente: Preparar un análisis listo para el Board sobre el impacto de un aumento de 200 puntos básicos en tasas de interés en nuestro portafolio de deuda. Fase 1: Identifica supuestos. Fase 2: Ejecuta modelado de escenarios. Fase 3: Arma un deck de 5 slides para el Board. Para después de cada fase recibir mi input."

Los prompts multifase son tu nueva arma secreta. Divide trabajo complejo en investigación → esquema → borrador → revisión → pulido final.
Ejemplo real para estrategia de mercado: "Eres mi agente de finanzas estratégicas con años de experiencia (cuando más contexto aquí de su rol mejor). Estamos preparando una estrategia de entrada al Board para el Sudeste Asiático. Fase 1: Investiga tendencias macro y regulaciones. Fase 2: Esquematiza 3-4 modelos de entrada al mercado. Fase 3: Desarrolla P&L, flujo de caja y ROI para los 2 modelos principales. Fase 4: Matriz de riesgos/oportunidades. Fase 5: Convierte en deck de 6 slides para el Board."

Usa puntos de validación (COT-SEP) para evitar que malos supuestos arruinen todo el análisis. Cada fase necesita tu aprobación antes de continuar: "Eres mi analista senior. Evalúa refinanciar $200M en deuda. Fase 1: Lista todos los supuestos. Fase 2: Modela flujos de caja bajo tres escenarios. Fase 3: Calcula VPN, TIR y payback. Fase 4: Evaluación estratégica y de riesgos. Pausa y consúltame después de cada fase para recibir mi aprobación."

Controla la profundidad con verbosity y reasoning_effort. Alta verbosidad para papers del Board, baja para updates ejecutivos (aquí te dejo un link para entender estos conceptos). Ejemplo práctico: "Evalúa 3 opciones de financiamiento para nuestro proyecto capex de $200M. Usa verbosity=high y reasoning_effort=high para incluir modelado, scoring de riesgo, implicaciones fiscales y fit estratégico."

Ajusta el tono según la audiencia. Robot para decks del Board, Nerd para análisis FP&A profundos:
Robot para Board: "Resume drivers de varianza Q2 en 3 bullets, 15 palabras cada uno."
Nerd para FP&A: "Explica paso a paso el cálculo de VPN, mostrando todas las fórmulas."

Integra con tu stack de datos usando código, voz y llamadas a herramientas: "Extrae ingresos de últimos 8 trimestres de Snowflake vía SQL, corre un forecast de regresión, y previsualiza el gráfico en Canvas antes de agregarlo al deck de inversionistas."

Divide trade-offs complejos en pasos etiquetados: "Paso 1: Define problema — SG&A subió 18% YoY. Paso 2: Identifica drivers de coste. Paso 3: Evalúa 3 opciones de reducción. Paso 4: Recomienda mejor opción con ROI y payback."

Aprovecha las ventanas de contexto largas. Alimenta GPT-5 con Board packs completos, presupuestos y forecasts previos: "Aquí está nuestro presupuesto completo 2024-2025 (45 páginas) + últimos 4 Board packs. Identifica varianzas presupuesto vs real, riesgos emergentes, y 3 áreas prioritarias para el Comité de Auditoría."

📆 El flujo completo sin tocar nada: Se activa automáticamente el 5 de cada mes, extrae data financiera de tu base SQL (ERPNext o cualquier otra), hace loop sobre centros de costo para analizar cada unidad por separado, y genera P&L, WIP, stats de empleados y breakdowns verticales.

🤖 IA que realmente aporta valor: Usa Google Gemini 2.5 para hacer análisis financiero avanzado real - no solo resumir números. La IA identifica tendencias, banderas rojas, oportunidades de optimización y te da recomendaciones accionables que puedes presentar directamente al Board.

🔁 Modularidad total - puedes reemplazar la fuente de datos con Excel, Google Sheets o APIs. También cambiar el modelo de IA por OpenAI GPT, Claude o DeepSeek. El HTML se puede personalizar completamente para que coincida con tu branding corporativo.

📊 Escalable para organizaciones complejas: Funciona perfecto para CFOs que manejan múltiples divisiones, COOs que necesitan visibility cross-funcional, analistas de finance que quieren automatizar trabajo repetitivo, y equipos de BI que buscan democratizar insights.

🔧 Setup técnico mínimo: Solo necesitas n8n (cloud o self-hosted), base SQL, email (Outlook o Gmail), API key de Gemini, y entender básicamente tu esquema de datos. No necesitas ser developer para implementarlo.