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Lo primero de todo, feliz año a todos.
Vuelvo de navidades con mucho que compartiros.
Si llevas tiempo leyendo esta newsletter, esto te va a sonar.
Hace unas semanas ya hablamos de una figura que empieza a aparecer cada vez con más fuerza:
el Fractional CFO especializado en IA.
No solo como respuesta a un problema operativo muy real.
Sino como una de las oportunidades profesionales más claras de los próximos años en finanzas.
¿Por qué?
Porque combina tres cosas que rara vez coinciden:
impacto inmediato en las empresas.
alta demanda y muy poca oferta.
y un modelo de trabajo con más libertad, mejores márgenes y menos dependencia de estructuras grandes.
En paralelo, también he ido construyendo (y continuaré) algo más amplio:
el CFO AI Playbook.
Y cuanto más bajas ese playbook a tierra, más evidente se vuelve algo:
Entender qué hacer con IA en finanzas es una cosa.
Tener a alguien que sepa hacerlo bien es otra muy distinta.
Ahí es donde ambas piezas encajan.
El gap entre saber y ejecutar
Hoy el mercado está lleno de:
CFOs con criterio financiero impecable
equipos saturados y sin tiempo
herramientas cada vez más potentes
Y aun así, el playbook no se ejecuta.
¿Por qué?
Porque implementar IA en finanzas no va de instalar un software.
Va de:
rediseñar procesos
decidir qué se automatiza y qué no
definir niveles de control
y asumir responsabilidad sobre los números
Eso requiere un perfil muy concreto.
El Fractional CFO AI como ejecutor del playbook
Aquí es donde el Fractional CFO AI deja de ser una idea interesante
y se convierte en la pieza que hace que todo funcione.
No es:
un CFO tradicional “con herramientas nuevas”
ni un consultor tech que opina desde fuera
Es alguien que:
entiende cierres, reporting, cash flow y riesgos
sabe diseñar agentes y automatizaciones
y asume que el control final siempre sigue siendo humano.
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Y ahora sí, vamos con el Playbook.
CFO AI Playbook · Principio #1
Empieza donde el riesgo es bajo y el dolor es alto
El playbook es claro: no empieces por lo estratégico (aunque pueda ser lo lógico).
El Fractional CFO AI entra por:
cleanup de datos
conciliaciones
clasificación de transacciones
análisis de variaciones
Aquí pasan tres cosas:
se liberan horas reales
se reducen errores
se gana credibilidad interna
Sin promesas grandilocuentes.
CFO AI Playbook · Principio #2
Automatiza trabajo, no criterio
Este es uno de los pilares del playbook.
Los agentes:
ejecutan
procesan
revisan
El CFO:
valida
decide
asume responsabilidad
La IA no sustituye el juicio.
Lo protege de la fatiga y del ruido.
CFO AI Playbook · Principio #3
Forecasting = copiloto, no piloto
Este punto ya lo hemos repetido varias veces por una razón.
La IA sí entra en:
escenarios
sensibilidad
simulaciones
alertas tempranas
Pero siempre con:
humano en el loop
explicación clara
override final
Esto no es miedo.
Es gobernanza financiera básica.
CFO AI Playbook · Principio #4
No rompas lo que ya funciona
Otro clásico.
El playbook no dice:
“Cambia tu ERP.”
Dice:
“Conecta inteligencia a lo que ya tienes.”
QuickBooks, ERP, hojas de cálculo, sistemas legacy.
Los agentes se adaptan.
No al revés.
CFO AI Playbook · Principio #5
La adopción avanza por capas de confianza
Este es el principio menos visible… y el más importante.
Primero:
cleanup
reporting
variances
Después:
forecasting asistido
Quizá más adelante:
recomendaciones estratégicas
Nunca al revés.
Por eso Excel sigue ahí.
Porque explica.
Lo que cambia para el CFO (y para el profesional)
Cuando el playbook se ejecuta bien, pasa algo interesante:
El CFO deja de:
apagar fuegos
producir números
revisar Excel de madrugada
Y empieza a:
anticipar
decidir
conversar con negocio
Y para quien ejerce como Fractional CFO especializado en IA, el cambio es igual de profundo:
más impacto
más autonomía
mejores márgenes
y una posición difícil de reemplazar
El CFO AI Playbook ya no es una teoría.
Es una forma distinta de operar finanzas en un contexto donde:
los equipos no pueden crecer al mismo ritmo que el negocio
la presión por decidir mejor es constante
y la tecnología ya lo permite
El siguiente cuello de botella no es técnico.
Es humano.
Y ese humano tiene nombre.
La pregunta ya no es si este rol va a existir.
La pregunta es:
¿vas a ser tú quien ejecute el playbook…o vas a necesitar contratarlo?